Page 62 고 경제 평가

학년 반 번호 이름:

수행 과제 2

친구의 투자 성향에 따라

금융 자산 관리 계획표 작성하기

고객 맞춤형 자산 관리 상품 자산 관리 매니저 반 번 이름:
고객명 반 번 이름: 자산 관리 성향

금융 상품 보유 비율 추천 자산 관리 매니저의 한 마디
-자산 관리 원칙을 고려하여 작성하기-
자산 관리 성향이 47점으로 위험 중립형이지만 조금 안정성을 추
예금:10% 구하는 편으로 판단됩니다. 본인의 자산을 관리하기 위해서는 안
정성과 수익성, 유동성을 모두 고려해야 하며 특히 ‘계란은 한 바
보험/연금:10% 구니에 담지 말라’는 말처럼 한 종류의 금융 상품보다 다양한 금
적금:35%
융 상품을 보유하는 것이 좋습니다. 우선 안정성이 높은 적금의 보
유 비율 35%로 하고, 안정성과 수익성을 모두 갖추고 있는 채권을
25% 보유하는 것을 추천합니다. 또한 안정성이 조금 떨어지더라
주식:20% 도 높은 수익을 낼 수 있는 주식을 20% 보유할 것을 추천합니다.
또한 유동성(환금성)을 확보하기 위해 예금을 10% 보유하고 보험
채권:25%
상품을 10% 보유하여 위험에 대한 보장을 받을 수 있도록 준비하
시길 추천합니다.

구체적 투자 상품 추천 - 1차시에 작성한 금융 상품 비교표 활용

박ㅁㅁ 고객님께 추천 해드리는 투자 상품은 다음과 같습니다.

1. 예금과 적금 부분에서는 전북은행의 jb다이렉트예금(금리 1.7%), kdb산업은행의 kdb hi 정기예금 (금리 1.6%), sh수협은행의 사랑해
나누리예금(금리 1.5%)등이 있습니다. 각 은행별 금리가 다르나 고객님의 조건에 따라 우대 금리를 적용하기 때문에 해당하는 조건이
있는지 검토하시고 자산의 35%를 적금으로 10%를 예금으로 보유하시길 추천해 드립니다. 또한 해당 상품들은 5,000만 원까지 예금
자 보호법에 의해 보장 받는다는 점도 알고 계시기 바랍니다.

2. 채권(펀드 포함) 부분에서는 NH-Amundi Allset국채10년인덱스증권자투자신탁 [채권](최근 1년 수익률 : 9.27%) 상품을 추천 드립니
다. 또한 신한BNPP 장기국공채증권자투자신탁 제1호 [채권](최근 1년 수익률 : 1년 7.05%) 상품도 추천 드립니다. 자산의 25%를 채
권에 투자해 보는 것을 권해 드립니다.

3. 주식(펀드 포함) 부문에서는 한국투자 중소밸류증권자투자신탁 (주식)(최근3년 수익률 : 36.12%)과 한국투자 셀렉트배당증권자투자신탁
1호 (주식) (최근 3년 수익률 : 35.85%) 상품을 권해 드리며 해당 상품은 원금 보장이 되지 않는다는 점 꼭 알고 자산의 20% 정도만
투자하시길 권해 드립니다.

※ 참고: 교육부ㆍ대전교육청, 2015 통합사회 개정 교육과정 교수ㆍ학습과정, p. 212

60 Ⅱ. 2015 개정 교육과정 평가의 실제 

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