Page 61 고 경제 평가

학년 반 번호 이름:

수행 과제 2
투자 성향별 추천하는 금융 상품

유형별 보유 비율 정하고 그 이유 적기

투자 성향별 금융 상품 투자 비율표

금융 상품 유형별 보유 비율 추천
투자 성향 그 이유
(원그래프)

예금 : 30% 안정형 투자 성향을 가지고 있기 때문에 수익성이 상대적으로 낮지
안정형 적금 : 60% 만, 원금 손실 없이 안정적인 수익을 얻을 수 있는 예금과 적금 및
보험/연금 : 10% 보험 또는 연금 상품으로 금융자산을 보유하는 것을 추천함.

예금 : 20% 안정을 추구하지만 수익에 대한 욕심도 조금 있기 때문에 예금과
적금 : 40% 적금과 더불어 주식보다 안정성이 높은 채권을 보유하는 것을 추천
안정 추구형
채권 : 30% 함. 또한 미래의 예상되는 위험을 관리하기 위해 보험 또는 연금 상
보험/연금 : 10% 품도 일부 보유하는 것을 추천함.

예금 : 10%
중립형은 수익성과 안정성 중 하나에 치우치지 않고 골고루 투자하
적금 : 30%
는 방법이 적절함. 따라서 채권과 적금, 주식을 골고루 분산해서 보
위험 중립형 채권 : 30%
유하고 유동성을 높이기 위해 예금도 일정 비율 보유하고 있을 것
주식/펀드 : 20%
을 추천함.
보험/연금 : 10%

적금 : 20% 적극 투자형은 안정적이나 수익성이 낮은 적금 보유 비율을 줄이고
보험/연금 : 10% 고수익을 낼 수 있는 주식 비율을 높이는 방법을 추천함. 원금이 확
적극 투자형
채권 : 30% 보되는 적금과 주식보다 안정석이 높은 채권의 보유 비율이 절반
주식/펀드 : 40% 정도 되게 해서 손실 발생 가능성을 조금 줄이는 것을 추천함.

공격 투자형은 시장 평균 수익률을 훨씬 넘어서는 높은 수준의 투
연금 : 10%
자수익을 추구하기 때문에, 자산가치의 변동에 따른 손실 위험을 적
채권 : 20%
공격 투자형 극 수용, 투자자금 대부분을 주식, 주식형펀드 또는 파생상품 등의
주식/펀드/파생상품 :
위험자산에 투자하여 원금 보장이 되지 않으나 고수익을 낼 수 있
50%
는 방법을 추천함.

2. 예시 평가 도구 59

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